中新網(wǎng)山東新聞1月8日電(記者 李欣)1月8日，《2021中國高凈值人群財富風(fēng)險管理白皮書》(以下簡稱《白皮書》)第三站發(fā)布會于濟南舉行，該白皮書為陽光人壽與胡潤百富調(diào)研院首次攜手，旨在積極探索高凈值人士財富風(fēng)險管理與品質(zhì)生活服務(wù)的綜合解決方案。
“我們把擁有1000萬元人民幣及以上資產(chǎn)的中國家庭定義為‘高凈值家庭’�！� 胡潤百富董事長兼首席調(diào)研官胡潤解讀《白皮書》稱，本次研究以高凈值家庭為對象，覆蓋中國多個一線城市、新一線城市及二線城市，在2021年9月至11月按照性別、年齡、地域、家庭凈資產(chǎn)等維度進行分層，隨機抽樣，以問卷訪問形式對599位金融、貿(mào)易、制造、科技等行業(yè)的高凈值人群代表開展定量研究。其中，60%的被訪者是企業(yè)家或企業(yè)初創(chuàng)合伙人、主要股東，男性占63%，女性占37%，平均年齡43歲；同時對14位來自不同行業(yè)、地域的高凈值人群進行一對一深度定性訪問，其中有70后“創(chuàng)一代”，也有90后“接班人”和“創(chuàng)二代”。
胡潤表示，風(fēng)險管理是財富安全和財富增長的基礎(chǔ)，而保險之于風(fēng)險管理，具有不可替代的優(yōu)勢�！栋灼凤@示，企業(yè)家們普遍認為企業(yè)正在受到內(nèi)外部雙向的風(fēng)險挑戰(zhàn)。93%的企業(yè)家表示企業(yè)存在資金壓力，66%的企業(yè)家擔(dān)憂來自市場變化的風(fēng)險。
《白皮書》指出，除流動型理財產(chǎn)品外，88%的高凈值人群家庭廣泛配置壽險、商業(yè)養(yǎng)老保險等安全型產(chǎn)品，以及股票、黃金等高回報投資型產(chǎn)品；70%的高凈值人群家庭配置重疾險、意外險等保障型產(chǎn)品；45%的高凈值人群家庭在珠寶、古董、藝術(shù)品、紅酒等特殊型產(chǎn)品有資金投入。
胡潤表示，高凈值人群普遍認為通過長期性持續(xù)地購買保險，可以保障財富安全，在將來應(yīng)對各種突發(fā)情況，如醫(yī)療、養(yǎng)老、子女教育、財富代際傳承等資金需求。71%的高凈值人群選擇通過配置保險產(chǎn)品管理財富風(fēng)險，48%選擇配置有利于資產(chǎn)傳承的相關(guān)保險，如終身壽險等。保險作為最直接與“保障”緊密相連的金融工具，受到高凈值人群的偏愛。希望這本白皮書可以幫助更多企業(yè)家和財富人士關(guān)注管理財富風(fēng)險，用保險助力其財富的安全、穩(wěn)定和傳承。
從金融工具資金配置比例看，高凈值家庭34%的投資資金用于流動型金融工具配置，其次是投資型和安全型金融工具配置，分別為27%和26%；保障型金融工具占家庭投資資金的20%，特殊型金融工具占家庭投資資金比例相對較少，僅為16%。
在以上高凈值人群中，41%的受訪者認為自己是穩(wěn)健型投資者，愿意為收益承擔(dān)一定風(fēng)險，但不會在高收益吸引下嘗試高風(fēng)險投資；平衡型占29%，會綜合考慮風(fēng)險和收益，風(fēng)險承受能力適中。定性研究顯示，高凈值人群不會貿(mào)然將資金投向認識范圍之外的領(lǐng)域。
陽光人壽總裁王潤東現(xiàn)場對陽光保險、在陽光保險可以享受到的服務(wù)以及如何提供專業(yè)的風(fēng)險管理解決方案三個方面展開詳細介紹。他表示，陽光人壽推出“陽光·臻傳”高客品牌及“3+N”高客增值服務(wù)體系，是希望通過陽光的服務(wù)能夠讓客戶感受到更多的溫度，最終“讓我們的服務(wù)成為您選擇陽光的理由”。(完)
